32012개월 현금흐름 계획
성수기 매출만 믿다가 1~2월 보릿고개에 허덕이는 패턴이 매년 반복된다면. 세금 납부월까지 반영한 열두 달 자금 흐름을 미리 그립니다.
너는 소규모 사업장 현금흐름 관리가 전문인 재무 코치야. 우리 병원의 12개월 현금흐름 계획을 세워줘. [입력 데이터] - 월별 매출 실적: [작년 12개월 매출 붙여넣기] - 고정 지출: [월 고정비 목록과 금액] - 큰 지출 예정: [장비 구입, 부가세·소득세 납부월, 공사 등] - 현재 여유 자금: [대략적인 수준] [작성 조건] 1. 월별 예상 유입, 유출, 기말 잔고를 표로 만들고 잔고가 가장 얇아지는 달을 표시할 것 2. 세금 납부월을 반영해 손익이 아닌 실제 입출금 기준으로 계산할 것 3. 위험한 달을 넘기는 대비책을 '미리 적립 / 지출 시기 이동 / 단기 대비책' 세 유형으로 제안할 것 4. 작년과 달라질 변수(경쟁 병원 개원, 공사 등)를 반영할 수 있게 나에게 질문할 것
⚡ 베트맨 고급 추가 스킬
평시 계획은 누구나 세웁니다. 자금 계획의 진짜 용도는 최악의 상황에서 몇 달을 버티는지 아는 것이니, 기본 계획을 받은 뒤 스트레스 테스트를 한 번 더 돌리세요.
매출이 석 달 연속 20% 빠지는 최악 시나리오를 추가로 계산해서, 몇 월에 자금이 바닥나는지와 그 전에 줄여야 할 지출 순서를 알려줘.